Cfd trading is het kopen en verkopen van contract for difference. Dit zijn derivaten, omdat je met een cfd nooit zelf het onderliggende instrument in bezit krijgt. Cfd-trading wint aan populariteit, omdat meerdere platformen het aanbieden. Cfd handel is echter risicovol en moet je goed begrijpen voor je ermee aan de slag. In dit artikel wordt uitgelegd wat trading in contracct for difference precies inhoudt, maar vertellen we je ook de basis van cfd trading. Na het lezen van dit artikel kun jij bepalen of de handel in cfd iets voor jou is.
Wat is cfd-trading?
Cfd-trading betreft het aan- en verkopen van contracten op koersverschil voor een onderliggend instrument. Je kan bij cfd een contract afsluiten op zowel winst (long) als verlies (short) van een koers. Anders gezegd: vermoed jij dat de koers van Apple de komende tijd gaat stijgen? Dan kun je op long een cfd afsluiten. Denk jij echter dat de koers gaat zakken? Dan sluit je een cfd op short af.
Het koersverschil bepaalt de winst of verlies.
Straks volgt daar een duidelijk voorbeeld van. Eerst kijken we naar de onderliggende instrumenten van cfd trading.
Onderliggende instrumenten
De handel in cfd gebeurt aan de hand van onderliggende instrumenten. Waar je bij gewoon beleggen een aandeel of etf kunt komen, kun je bij een cfd zo’n beetje op alles een contract afsluiten. Onderliggende instrumenten zijn bijvoorbeeld:
- Grondstoffen, zoals de olieprijs, de gasprijs of de prijs van een kilo appels of koffiebonen;
- Buitenlandse (vreemde) valuta, ook wel Forex genoemd;
- Aandelen van bedrijven (zoals Microsoft, Apple en Tesla);
- Cryptovaluta;
- Complete beursindexen (van grote en kleine landen);
- Edelmetalen, zoals goud, zilver, palladium en koper.
Je kan heel diep in detail duiken als je aan cfd trading doet. Heb jij dus heel veel kennis over een bepaalde cryptomunt, een vreemde valuta of volg jij de goud- en zilverprijs op de voet? Dan zou je daar een cfd op af kunnen sluiten.
Voorbeeld van cfd-trading
Om te snappen hoe je winst boekt of verliest lijdt met cfd trading, is het goed om naar een voorbeeld te kijken.
David gaat cfd handelen. Hij volgt het nieuws en denkt dat de prijs van koffiebonen gaat stijgen, omdat er oogsten zijn mislukt en er van schaarste wordt gesproken. David sluit een cfd af en legt € 200 in. Omdat hij denkt dat de prijs gaat stijgen, sluit hij af op long.
David krijgt gelijk. De prijzen van koffie nemen toe met 5%. Dat betekent dat David op zijn investering van € 200 een winst pakt van € 10.
Nathan deed hetzelfde als David, maar hij voorspelde een verlies en sloot af op short. Hij verloor dus 5% in zijn cfd € 10.
Hefbomen
Een winst van € 10 is misschien niet heel spannend. Zo denken veel cfd traders erover en daarom gebruiken zij hefbomen (in het Engels worden deze leverages genoemd). Hefbomen zijn ook de reden dat cfd trading zo populair is. Een hefboom stelt je in staat om je investering tegen een hogere waarde te verhandelen. De hefboom 2:1 betekent bijvoorbeeld dat je investering mag verdubbelen. In plaats van € 200 die David en Nathan op hun rekening hadden staan, mochten ze € 400 besteden.
Hefbomen kunnen bij cfd trading behoorlijk oplopen, maar zijn wel begrenst. Dit zijn de hoogtes van de hefbomen:
- Cryptovaluta 2:1
- Aandelen 5:1
- Grondstoffen 10:1
- Beursindexen 10:1 tot 20:1
- Goud 20:1
- Forex 30:1
De hoogtes van hefbomen hebben vooral te maken met de risico’s en volatiliteit van de onderliggende instrumenten. Omdat cryptovaluta zeer volatiel is en op een dag gerust 50% kan toenemen of kan zakken, is een hefboom zeer risicovol. Vandaar dat deze 2:1 is.
Voorbeeld van cfd-trading met hefbomen
We kijken weer even naar David en Nathan. Als zij hun cfd op koffiebonen met een hefboom hadden afgesloten, had het er heel anders uitgezien. Ze mogen op koffiebonen een hefboom van 10:1 gebruiken.
David zou dan geen € 200, maar € 2.000 hebben belegt in zijn cfd voor koffiebonen. Voor de goede orde: hij heeft gewoon € 200 in zijn account staan.
Op € 2.000 is 5% winst een bedrag van € 100. Op die manier ontvangt hij dus 50% winst op zijn investering van € 200.
Nathan had ingezet op short. Met een hefboom van 10:1 zou zijn verlies nog hoger zijn. Hij zou € 100 hebben verloren en zijn investering met 50% hebben zien afnemen.
Stoploss bij cfd trading
Winst willen we allemaal wel en verlies niet. Maar dat heb je niet in de hand en dat is dan ook het grootste risico van cfd trading. Toch kun je een deel van het risico inkaderen. Door een stoploss te gebruiken kun je verlies beperken. Een stoploss kun je zien als een soort van escape-kaart. Heb je € 1.000 in je account staan en wil je niet meer dan € 200 verliezen? Dan zet je een stoploss in. Op het moment dat je verlies dan 20% is, wordt de cfd gesloten en verkocht. Je verlies is dan € 200, maar loopt niet verder op.
We kijken wat een stoploss zou hebben gedaan in het geval van Nathan.
Voorbeeld cfd trading met een stoploss
Nathan heeft € 200 in zijn account staan. Hij wil tegen een hefboom van 10:1 handelen op de prijs van koffiebonen. Omdat hij niet meer dan € 40 wil verliezen, kan hij zich niet meer dan 2% verlies beperken. Hij zet zijn stoploss dan ook in op 2% verlies.
De prijs van koffiebonen steeg, waardoor Nathan – die op verlies een shortpositie had genomen – zijn geld ziet verdampen. Bij 2% sluit de broker zijn positie en verliest hij € 40. Hiermee wordt een verder verlies tot aan 5% voorkomen.
Oefenen met cfd trading
Plus500 biedt een cfd trading platform aan. Dit platform is bedoeld voor ervaren traders en niet voor beginners.
Ben je nieuw met cfd trading? Dan kun je het beste oefenen met een demo-account. Daarbij leg je nog geen echt geld in, maar train je met nepgeld. Zo kun je aftasten of de handel in cfd’s iets voor jou is.
Minicursus in cfd trading
Wil jij weten wat de belangrijkste kennis is binnen de cfd trading? Doe dan de cursus hieronder. In een aantal filmpjes worden de belangrijkste pijlers de cfd-handel uitgelegd, namelijk:
- Wat is cfd trading?
- Een positie openen
- Wat is slippage?
- Handelsgrafieken lezen
Les 1: Wat is cfd trading?
In deze video leer je wat cfd trading precies inhoudt en hoe je handelt bij een verwachte prijsstijging of daling.
Les 2: Een positie openen
Hoe open je nu een positie? In deze video leer je hoe je aan cfd trading start aan de hand van een voorbeeld.
Les 3: Wat is slippage?
Slippage komt vaak voor als je een positie wil openen. Dat komt door volatiliteit. In deze video leer je er alles over.
Les 4: Handelsgrafieken lezen
Hoe goed ben jij in het leze van grafieken? In deze les leer je precies hoe je een handelsgrafiek moet lezen. De drie populairste grafieken komen aan bod, namelijk candle sticks, staafgrafieken en lijngrafieken.
Les 5: Populaire strategieën
In deze laatste les worden populaire trading strategieën uit de doeken gedaan. Achterenvolgens worden daytrading, positie trading en swing trading uitgelegd.
Voordelen en nadelen van cfd trading
Ben jij van plan om op korte termijn aan cfd trading te gaan doen? Dan is het heel belangrijk dat je weet waar je aan begint. Dat kan alleen als je de voordelen en nadelen van cfd trading kent. Hieronder zetten we eerst de voordelen en daarna de nadelen (risico’s) voor je op een rijtje.
Voordelen van cfd trading
- Interactiever dan het kopen en verkopen van aandelen;
- Met cfd trading kun je ook speculeren op koersdalingen;
- Er zijn heel veel onderliggende activa die je aan kunt gaan in je cfd;
- Cfd kun je online doen, via de app van je broker;
- Met cfd trading kun je gebruikmaken van hefbomen;
- Verlies valt in te perken met een stoploss.
Nadelen van cfd trading
- Cfd trading staat bekend als risicovol;
- Een cfd is een “complex instrument” dat je goed moet kennen;
- Je kunt snel je inleg verliezen als je niet weet wat je doet;
- Zonder stoploss kan een hefboom verkeerd uitpakken.
Open een account voor cfd trading bij Plus500
Ben jij enthousiast geraakt over cfd trading en wil je graag een account openen? Ga dan naar Plus500. Zij bieden een gebruiksvriendelijk platform voor cfd trading voor ervaren traders. In de demo-omgeving kun je het cfd traden onder de knie krijgen.
* Plus500CY Ltd geautoriseerd & gereguleerd door CySEC (#250/14)
** Het Plus500-platform is alleen geschikt voor ervaren handelaren. Hoewel Plus500 een zeer gebruiksvriendelijk platform is, zijn CFD’s “complexe financiële producten”. Daarmee is het platform is niet geschikt voor beginnende/onervaren handelaren.
*** 82% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD’s met deze aanbieder. Het is belangrijk dat u nagaat of u zich het hoge risico op verlies kunt permitteren.